Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt

Sie haben Wünsche und Ziele. Um Ihnen zu helfen, diese Ziele zu erreichen, berät Sie Ihre VR Bank Südliche Weinstraße umfassend und kompetent. Wir haben ein Instrument entwickelt, das den Menschen in den Mittelpunkt stellt: den VR-FinanzPlan. Was treibt Sie an?

• Der perfekte Berufseinstieg?
• Die ersten eigenen vier Wände?
• Einmal die Welt umsegeln?
• Das sorgenfreie Leben im Alter?
• Oder einfach finanzielle Übersicht schaffen?

Finanzplanung mit Weitblick

Wir berücksichtigen bei der Finanzplanung Ihre kurzfristigen Wünsche genauso wie die langfristigen. Ihr Berater bespricht mit Ihnen, wie Sie Ihre Ziele mit Ihren finanziellen Möglichkeiten erreichen können. Gleichzeitig achtet er darauf, dass Sie vor finanziellen Risiken geschützt sind. Weitere Fragen sind daher:

• Gegen welche möglichen Risiken sind Sie bereits finanziell abgesichert, gegen welche noch nicht?
• Möchten Sie Zukunftsvorsorge für sich und Ihre Familie treffen?

Sie stehen im Mittelpunkt

Ihre Vorstellungen sind die Grundlage für die persönliche Finanzstrategie, die wir zusammen mit Ihnen erarbeiten. Unabhängig davon, wie Ihre Ziele aussehen - Ihr Berater setzt sich dafür ein, dass Sie diese möglichst schnell erreichen.

Ihre persönliche Finanzsituation unter der Lupe

Im nächsten Schritt stellen wir alle Daten zur Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation zusammen mit Fragen wie zum Beispiel: 

• Über welches Vermögen verfügen Sie bereits? Und wie ist es strukturiert?
• Welche finanziellen Spielräume bestehen? Wie hoch ist Ihre Kredit-Belastung?
• Wie sieht es mit Ihrem Versicherungs-Schutz aus?
• Wie fallen Ihre Renten- und Vorsorge-Ansprüche im Alter aus, und welche Lücken gilt es zu schließen?

Strategien für Ihre individuelle Lebenssituation

In jeder Lebensphase ändern sich die persönlichen Wünsche. Das stellt unterschiedliche Ansprüche an Ihren Geldbeutel sowie an Ihre persönliche Finanzplanung.

Zum Berufsstart

Zu Beginn Ihrer beruflichen Karriere geht es für Sie darum, Liquiditäts-Polster aufzubauen, um beispielsweise die erste eigene Wohnung einzurichten oder ein Auto zu kaufen. Beim Vermögens-Aufbau bietet der Staat interessante Zuschüsse, die Sie für sich nutzen sollten. Ebenso wichtig ist es, für den notwendigen Versicherungs-Schutz zu sorgen.

Durchstarten mit der eigenen Familie

Wenn Sie gerade dabei sind, eine Familie zu gründen, rücken Ihre Zukunftsvorsorge und die Absicherung Ihrer Angehörigen in den Vordergrund. Vielleicht möchten Sie sich auch den Traum vom eigenen Heim erfüllen.

Mitten im Leben

Sie stehen mitten im Leben, haben sich beruflich etabliert und ein stattliches Vermögen aufgebaut. Nun ist es an der Zeit, Ihre Geld- und Kapital-Anlagen auch unter steuerlichen Aspekten zu optimieren und Versorgungs-Lücken zu schließen, damit Sie auch im Alter Ihren gewohnten Lebensstil halten können.

Ein sorgloser Ruhestand

Zu Beginn des Ruhestands sollten Sie wiederum neue Prioritäten setzen, Ihr Vermögen ordnen und es gegen Verluste absichern. Einige wichtige finanzielle Entscheidungen stehen an, um geeignete Vorkehrungen für ein sorgenfreies Alter zu treffen.

Eine ganzheitliche Beratung

Wenn wir uns ein Bild von Ihren Wünschen und Zielen sowie von Ihrer aktuelle Finanz- und Lebenssituation gemacht haben, erarbeiten wir in den nächsten Schritten eine maßgeschneiderte Strategie und einen persönlichen Finanzplan für Sie. Dabei berücksichtigen wir selbstverständlich Ihre Anlage-Mentalität und Ihre speziellen Bedürfnisse.

Eine umfassende Strategie

Sie erhalten optimale Lösungen aus einem umfassenden Produkt-Angebot und profitieren dabei von der Erfahrung unserer Partner-Unternehmen. Gemeinsam entwickeln wir für Sie einen kompletten Finanzplan, angefangen bei der Vermögens-Bildung und -Strukturierung über die Absicherung Ihres Einkommens und Ihres Vermögens, die Altersvorsorge bis hin zu Immobilien und Versicherungen.

Eine lebenslange Begleitung

Wenn sich in Ihrem Leben etwas ändert, Ihre Ziele und Bedürfnisse sich verschieben, passt Ihr VR-FinanzPlan sich den neuen Bedingungen an. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir mit Ihnen, ob wir die Strategie an Ihre neue Lebenssituation anpassen sollten.

Sie haben Ihre Finanzen im Griff

Sie wissen genau, welches Ihrer Ziele Sie mit welcher finanziellen Maßnahme erreichen werden.

Ihr VR-FinanzPlan ist aus einem Guss

Kurz- und langfristige Ziele Ihrer Finanzplanung sind optimal gewichtet und auf Ihre individuellen Anforderungen abgestimmt.

Sie sparen überflüssige Kosten

Da wir gemeinsam Ihre aktuelle Finanzsituation unter die Lupe nehmen, ermitteln wir auch Schwachstellen in Ihrer Finanzplanung und achten darauf, dass Sie unnötige Kosten vermeiden, beispielsweise durch doppelte Versicherungen.

Wir beraten Sie professionell und umfassend

Sie profitieren vom Know-how unserer Partner in der genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Als erfahrene Spezialisten tragen sie mit erprobten Lösungen zum Erfolg Ihres Finanzplans bei.

Wenn Sie noch Fragen haben, schreiben Sie uns einfach eine E-Mail oder vereinbaren Sie gleich einen Termin, um Ihren persönlichen VR-FinanzPlan zu gestalten.